| № п/п | Наименование критерия | Банки-уполномоченные на финансирование целевых государственных госпрограмм* | Банки-уполномоченные на обслуживание счетов федерального бюджета** | Банки-агенты |
| 1 | Наличие генеральной лицензии на совершение банковских операций, годы | не менее 1 | не менее 3 | не менее 3 |
| 2 | Минимальный размер собственных средств (капитала) банка | 5-кратный минимальный размер уставного фонда, вводимый ЦБ РФ для вновь создаваемых кредитных организаций со 100% российским капиталом(1кв.1997 г. = 3 млн. ЭКЮ, или 20,7 млрд.руб х 5=103,5) | 500 млрд.руб. и более | 1 трлн.руб. и более |
| 3 | Положительные финансовые результаты деятельности за предыдущие годы и в текущем году, а также выполнение обязательных резервных требований Банка России | официальная информация Банка России по запросу рабочей группы | официальная информация Банка России по запросу рабочей группы | официальная информация Банка России по запросу рабочей группы |
| 4 | Отсутствие задолженности банка по расчетам с федеральным и другими бюджетами и государственными внебюджетными фондами; отсутствие систематических задержек по вине банка в части выполнения поручений клиентов по перечислению платежей в федеральный и другие бюджеты, государственные внебюджетные фонды; отсутствие других фактов нарушения налогового законодательства | официальная информация Банка России по запросу рабочей группы информация от держателей счетов | официальная информация Банка России по запросу рабочей группы информация от держателей счетов | официальная информация Банка России по запросу рабочей группы |
| 5 | Наличие положительного аудиторского заключения по итогам работы за предыдущий год | официальная информация Банка России по запросу рабочей группы | официальная информация Банка России по запросу рабочей группы | официальная информация Банка России по запросу рабочей группы; проведение аудита по международным стандартам |
| 6 | Выполнение обязательных экономических нормативов, установленных инструкцией Банка России от 30 января 1996 г. №1 "О порядке регулирования деятельности кредитных организаций" и последующими дополнениями к ней | официальная информация Банка России по запросу рабочей группы | официальная информация Банка России по запросу рабочей группы | официальная информация Банка России по запросу рабочей группы |
| 7 | Создание резерва на возможные потери по ссудам в соответствии с требованиями Банка России | официальная информация Банка России по запросу рабочей группы | официальная информация Банка России по запросу рабочей группы | официальная информация Банка России по запросу рабочей группы |
| 8 | Создание резервного фонда (счет 011) | не менее 15% от фактически оплаченного уставного капитала | не менее 15% от фактически оплаченного уставного капитала | не менее 15% от фактически оплаченного уставного капитала |
| 9 | Наличие в активах банка государственных краткосрочных облигаций и других видов государственных ценных бумаг | не менее 15% от собственных средств (капитала банка) | не менее 15% от собственных средств (капитала банка) | не менее 15% от собственных средств (капитала банка) |
| 10 | Удельный вес просроченной задолженности по ссудам не должен превышать 10%, не допуская роста уровня просроченной задолженности в кредитном портфеле банка как общей суммы кредитных вложений в рублях и иностранной валюте, так и по видам ссуд:
- рублевых в экономику; - рублевых другим банкам; - валютных в экономику; - валютных другим банкам |
официальная информация Банка России по запросу рабочей группы | официальная информация Банка России по запросу рабочей группы | официальная информация Банка России по запросу рабочей группы |
| 11 | Уровень пролонгированных ссуд в кредитном портфеле банка от общего объема кредитных вложений кредитной организации не должен увеличиваться по сравнению со сложившимся на 1.10.96 | официальная информация Банка России по запросу рабочей группы | официальная информация Банка России по запросу рабочей группы | официальная информация Банка России по запросу рабочей группы |
| 12 | По конверсионной программе - наличие специальных средств и условий обеспечения реализации данной государственной программы | официальная информация Банка России по запросу рабочей группы; наличие спецотдела | . | официальная информация Банка России по запросу рабочей группы |
| 13 | Наличие филиальной сети и/или корреспондентской сети | в зависимости от целевых установок реализации | в зависимости от целевых установок реализации | наличие корреспондентской сети не менее чем с 150 зарубежными банковскими учреждениями |
| 14 | Участие банка за счет собственных ресурсов в финансировании объектов в размере не менее 5% от суммы соответствующих бюджетных средств и на условиях, аналогичных использованию бюджетных средств | в рамках финансирования за счет бюджетных средств на возвратной основе | . | в рамках финансирования за счет бюджетных средств на возвратной основе |
| 15 | Членство банка в международных электронных системах передачи информации | . | . | SPRINT, SWIFT, REUTOR |